金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
可以。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(二)交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第二十九条的相关规定:银行交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(二)交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定,自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。
【答案】:B 【正确答案】:B 【解析】 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十条规定,金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的
1、根据监管要求,针对在我行留存身份证件有效期过期超过90天,且未更新的客户,中止账户交易。为确保账户可正常使用,请尽快登录最新版手机银行,首页上方搜索框输入“客户信息修改”,点击入口后办理信息更新。
2、【法律分析】:身份证过期了未补办会导致部分业务被暂停。多家银行已向市民发出通知,身份证件过期超过90天未办理更新的个人客户,名下多项业务将被暂停。
3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。
4、金融机构在开展客户身份识别过程中,如果客户先前提交的身份证件或者身份证明 文件已过有效期的, 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的, 金融机构应中止为 客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指(答案:D) 。
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